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Navegar por la Ley de Transparencia Corporativa y la normativa de FinCEN puede resultar complejo. Hemos recopilado una completa sección de preguntas frecuentes para ofrecerle respuestas claras y directas a sus dudas más acuciantes y garantizarle los conocimientos necesarios para cumplir la normativa con total confianza.
| Emisor informador de valores | Autoridad gubernamental | Banco |
| Cooperativa de crédito | Sociedad de cartera de entidades de depósito | Servicios monetarios |
| Corredor o agente de valores | Bolsa de valores o agencia de compensación | Otra entidad registrada en la Exchange Act |
| Sociedad de inversión o asesor de inversiones | Asesor de fondos de capital riesgo | Compañía de seguros |
| Productor de seguros con licencia estatal | Entidad registrada en la Commodity Exchange Act | Empresa de contabilidad |
| Utilidad pública | Utilidad del mercado financiero | Vehículo de inversión colectiva |
| Entidad exenta de impuestos | Entidad que presta asistencia a una entidad exenta de impuestos | Gran empresa operadora |
| Filial de determinadas entidades exentas | Entidad inactiva |
Beneficiarios efectivos: Las entidades deben identificar a sus beneficiarios efectivos, definidos como personas físicas que poseen 25% o más de las participaciones en el capital de la entidad o ejercen un control sustancial sobre ella.
25% Propiedad: El criterio de propiedad 25% para la presentación de información sobre la titularidad real (BOI) se refiere a las personas físicas que poseen directa o indirectamente al menos una 25% participación en el capital de una empresa o entidad jurídica. Esto incluye cualquier forma de participación, como acciones, capital o beneficios.
Control sustancial: "Control sustancial" en el contexto de la Información sobre Titularidad Beneficiaria (ICB) se refiere a la autoridad para tomar decisiones significativas que afectan a la entidad, independientemente de la titularidad del capital. Esto podría incluir a altos directivos, ejecutivos o cualquier otra persona que tenga una influencia significativa sobre las operaciones, políticas o transacciones financieras de la empresa.
Para ser considerada "gran empresa en funcionamiento" y quedar exenta de los requisitos de información sobre titularidad real, una entidad debe cumplir todos los criterios siguientes:
En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), las siguientes entidades están obligadas, por lo general, a comunicar información sobre beneficiarios efectivos a la Red para la Represión de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN):
El objetivo de la LTC es cubrir a las entidades que, de otro modo, podrían utilizarse para ocultar la propiedad y el control con el fin de facilitar actividades ilícitas. Las entidades deben revisar las disposiciones de la LTC o consultar con un asesor jurídico para determinar si están sujetas a los requisitos de información o si pueden acogerse a alguna exención.
Para informar sobre la titularidad real en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (CTA), la información requerida suele incluir:
Esta información ayuda a las autoridades a comprender quién es en última instancia el propietario, controla o se beneficia de una empresa y puede ser crucial en los esfuerzos por combatir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA), un "beneficiario efectivo" se define como una persona física que, directa o indirectamente, cumple uno o ambos de los siguientes criterios:
La definición tiene por objeto identificar a las personas que tienen autoridad para ejercer una influencia significativa sobre una empresa o que poseen una participación sustancial en su capital.
Navegar por la normativa financiera puede ser todo un reto. Póngase en contacto con FinCEN Advisors hoy mismo para descubrir cómo podemos ayudarle a cumplir los requisitos de FinCEN y CTA con facilidad. Nuestro equipo de expertos está preparado para ofrecerle asistencia personalizada y soluciones adaptadas a las necesidades de su empresa. Haga clic aquí para iniciar el camino hacia un cumplimiento sencillo y sin estrés.
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FinCen Advisors se especializa en ayudar a las empresas a cumplir con la Ley de Transparencia Corporativa y los requisitos de presentación de Información sobre Propietarios Beneficiarios (BOI). Ofrecemos soluciones claras y sin estrés para garantizar que las obligaciones de información se cumplan con facilidad, proporcionando a las empresas confianza y tranquilidad en su viaje de cumplimiento.
Tenga en cuenta que somos una empresa independiente de asesoramiento y gestión de informes y no estamos afiliados al sitio web oficial de la Red para la represión de los delitos financieros, FinCEN.gov.
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