Convierta el cumplimiento de las CTA en aumento de los ingresos
Guía para juristas Contabilidad Empresas
Soluciones para el cumplimiento de la CTA
¿La reciente agitación de la CTA está causando dolores de cabeza a sus clientes y consumiendo su valioso tiempo?
No está solo.
Con más de 32 millones de empresas en EE.UU., la necesidad de soluciones eficaces y seguras para el cumplimiento de la CTA es enorme. Sus clientes ya están lidiando con complejos textos legales e intrincadas normativas financieras. Necesitan una solución fiable y eficaz, y su empresa está perfectamente posicionada para ofrecérsela.
Si bien los desafíos legales pueden proporcionar un respiro temporal, la realidad es que todas las empresas de EE.UU. se enfrentarán en algún momento a la presentación obligatoria de la CTA. Esto representa una oportunidad de oro para que su bufete de abogados o de contabilidad se convierta en un héroe para sus clientes y en un líder en el espacio de cumplimiento de la CTA.
Pero no se trata sólo de usted: se trata de sus clientes y de servirles mejor. Al asociarse con FinCEN Advisors, puede proporcionar un programa de cumplimiento de CTA llave en mano que ofrece a sus clientes beneficios reales.
Cumplimiento sin estrés
Ayúdeles a navegar por las complejidades de la CTA con una solución probada y fácil de usar. Nuestro software FinCEN FilePro agiliza el proceso, minimizando la interrupción de sus operaciones.
Ahorro de tiempo
Los clientes pueden centrarse en sus necesidades empresariales básicas mientras usted se ocupa de los aspectos del cumplimiento de las CTA que requieren mucho tiempo.
Seguridad reforzada
Las sólidas funciones de seguridad aportan tranquilidad a sus clientes y garantizan la exactitud de los datos y el cumplimiento de la normativa.
"Utilizar FinCEN Advisors y su plataforma tecnológica para presentar mi informe BOI fue una experiencia sin esfuerzo. Sus especialistas simplificaron los matices de la Ley de Transparencia Corporativa, lo que ayudó enormemente en el proceso de presentación. Su nivel de servicio superó mis expectativas, y recomiendo encarecidamente su excelente solución a cualquiera que navegue por esta nueva iniciativa obligatoria del gobierno."
- Propietario de Natural Identity, LLC
Ventajas de nuestros servicios
Ventajas de nuestros servicios
Muchas empresas ven el cumplimiento de las CTA como una tarea y son reacias a ofrecer estos servicios por la carga que puede suponer para sus recursos existentes. Pero, ¿y si lo viera como una oportunidad de profundizar en las relaciones con los clientes y se le presentara la oportunidad de ampliar su oferta de servicios sin crear tensión en sus recursos disponibles?
Cuando se asocia con FinCEN Advisors, puede proporcionar una solución llave en mano que resuelve una necesidad crítica para sus clientes, al tiempo que aporta beneficios sustanciales a su empresa.
Amplíe su oferta de servicios
Añadir el cumplimiento de la CTA a su oferta le permitirá aumentar su valor con sus clientes actuales y llegar potencialmente a otros nuevos.
Aumentar los ingresos
Convierta el cumplimiento de las CTA en una nueva fuente de ingresos para su empresa.
Soluciones escalables
Tanto si desea presentar 100 informes como 1.000, nuestras opciones de precios se adaptan a su caso particular.
FinCEN FilePro
potencie su empresa
FinCEN Advisors ofrece una poderosa oportunidad de asociación que equipa a su empresa con el arma definitiva: FinCEN FilePro. Esta plataforma de software fácil de usar simplifica todo el proceso de cumplimiento de CTA, transformando un dolor de cabeza en una oportunidad de alta rentabilidad tanto para usted como para sus clientes.
A continuación le explicamos cómo FinCEN FilePro puede ayudar a su empresa:
Incorporación sin esfuerzo
El diseño intuitivo reduce al mínimo el tiempo de formación, lo que le permite integrar rápidamente el cumplimiento de la CTA en sus servicios existentes.
Recogida de datos racionalizada
FinCEN FilePro guía a los clientes a través de una interfaz fácil de usar, garantizando una recopilación de datos precisa y eficiente, incluso para aquellos que no están familiarizados con la jerga legal.
Flujos de trabajo automatizados
Las tareas repetitivas se automatizan, liberando el valioso tiempo de su equipo para actividades de mayor valor.
Funciones de seguridad robustas
El cifrado y los controles de acceso de nivel militar protegen los datos confidenciales de los clientes, garantizando el cumplimiento de todos los requisitos normativos.
Colaboración en tiempo real
La comunicación fluida entre usted y sus clientes a lo largo del proceso de presentación fomenta la confianza y fortalece las relaciones.
Informes centralizados
Genere informes completos con facilidad, proporcionando a los clientes resultados de archivo claros y transparentes.
Nuestra asociación Ofrece
¡Imagine la ventaja competitiva que obtendrá! Con FinCEN FilePro, su empresa se convierte en sinónimo de eficiencia, precisión y satisfacción del cliente en el ámbito de la CTA.
Pero hay más. Una asociación con FinCEN Advisors ofrece:
Asistencia exclusiva para socios
Nuestro equipo de expertos está siempre disponible para responder a sus preguntas y garantizar un proceso de implantación sin problemas.
Formación continua y actualizaciones
Manténgase a la vanguardia con sesiones de formación periódicas y actualizaciones sobre la evolución de la normativa en materia de CTA.
Recursos y herramientas exclusivos
Acceda a valiosos recursos y herramientas para mejorar su oferta de servicios y la comunicación con sus clientes.
Oportunidades de asociación limitadas
Nos asociamos con un número selecto de empresas para mantener unos niveles de servicio excepcionales. Esto garantiza que reciba la atención personalizada y el apoyo necesarios para maximizar su éxito. ¡No se pierda esta oportunidad limitada!
Nuestra asociación
Preguntas más frecuentes
Navegar por la Ley de Transparencia Corporativa y la normativa de FinCEN puede resultar complejo. Hemos recopilado una completa sección de preguntas frecuentes para ofrecerle respuestas claras y directas a sus dudas más acuciantes y garantizarle los conocimientos necesarios para cumplir la normativa con total confianza.
| Emisor informador de valores | Autoridad gubernamental | Banco |
| Cooperativa de crédito | Sociedad de cartera de entidades de depósito | Servicios monetarios |
| Corredor o agente de valores | Bolsa de valores o agencia de compensación | Otra entidad registrada en la Exchange Act |
| Sociedad de inversión o asesor de inversiones | Asesor de fondos de capital riesgo | Compañía de seguros |
| Productor de seguros con licencia estatal | Entidad registrada en la Commodity Exchange Act | Empresa de contabilidad |
| Utilidad pública | Utilidad del mercado financiero | Vehículo de inversión colectiva |
| Entidad exenta de impuestos | Entidad que presta asistencia a una entidad exenta de impuestos | Gran empresa operadora |
| Filial de determinadas entidades exentas | Entidad inactiva |
Beneficiarios efectivos: Las entidades deben identificar a sus beneficiarios efectivos, definidos como personas físicas que poseen 25% o más de las participaciones en el capital de la entidad o ejercen un control sustancial sobre ella.
25% Propiedad: El criterio de propiedad 25% para la presentación de información sobre la titularidad real (BOI) se refiere a las personas físicas que poseen directa o indirectamente al menos una 25% participación en el capital de una empresa o entidad jurídica. Esto incluye cualquier forma de participación, como acciones, capital o beneficios.
Control sustancial: "Control sustancial" en el contexto de la Información sobre Titularidad Beneficiaria (ICB) se refiere a la autoridad para tomar decisiones significativas que afectan a la entidad, independientemente de la titularidad del capital. Esto podría incluir a altos directivos, ejecutivos o cualquier otra persona que tenga una influencia significativa sobre las operaciones, políticas o transacciones financieras de la empresa.
Para ser considerada "gran empresa en funcionamiento" y quedar exenta de los requisitos de información sobre titularidad real, una entidad debe cumplir todos los criterios siguientes:
- Empleo: La entidad debe emplear a más de 20 trabajadores a tiempo completo en Estados Unidos.
- Presencia operativa: La entidad necesita tener una presencia operativa en una oficina física dentro de Estados Unidos, que es una ubicación que la entidad posee o alquila y es distinta de cualquier otra entidad no afiliada.
- Ingresos brutos o ventas: La entidad debe haber presentado una declaración del impuesto federal sobre la renta o una declaración informativa en Estados Unidos correspondiente al año anterior en la que consten más de $5.000.000 de ingresos brutos o ventas. Esta cantidad debe ser neta de devoluciones y deducciones. Si la entidad forma parte de un grupo de sociedades afiliadas, se aplica la declaración consolidada del grupo.
En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), las siguientes entidades están obligadas, por lo general, a comunicar información sobre beneficiarios efectivos a la Red para la Represión de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN):
- Sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades similares: Se trata de sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades que se crean presentando un documento de constitución en una oficina estatal, como la Secretaría de Estado.
- Entidades extranjeras: Ciertas entidades extranjeras que están registradas para hacer negocios en los Estados Unidos también deben reportar información sobre beneficiarios reales a FinCEN.
El objetivo de la LTC es cubrir a las entidades que, de otro modo, podrían utilizarse para ocultar la propiedad y el control con el fin de facilitar actividades ilícitas. Las entidades deben revisar las disposiciones de la LTC o consultar con un asesor jurídico para determinar si están sujetas a los requisitos de información o si pueden acogerse a alguna exención.
Para informar sobre la titularidad real en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (CTA), la información requerida suele incluir:
- Datos identificativos de los beneficiarios efectivos: Esto incluye el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y un número de identificación (como el número de pasaporte o de carné de conducir) de cada beneficiario efectivo. Necesitará una imagen escaneada de su documento de identidad no caducado emitido por el gobierno (permiso de conducir, documento de identidad emitido por el gobierno estatal, pasaporte) listo para cargar en el sistema FinCEN FilePro.
- Detalles de propiedad o control: Información sobre la naturaleza y el alcance de la propiedad efectiva o el control ejercido por cada individuo.
- Datos de la entidad: Información sobre la propia entidad declarante, incluido su nombre, dirección comercial y, si procede, su presencia en línea.
- Identificación del declarante: La persona que presenta la información también debe facilitar sus datos, incluidos su nombre y su información de contacto.
Esta información ayuda a las autoridades a comprender quién es en última instancia el propietario, controla o se beneficia de una empresa y puede ser crucial en los esfuerzos por combatir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA), un "beneficiario efectivo" se define como una persona física que, directa o indirectamente, cumple uno o ambos de los siguientes criterios:
- Ejerce un control sustancial: Se refiere a una persona que ejerce una influencia significativa o es responsable de decisiones clave relativas a las operaciones, finanzas u otros asuntos significativos de la entidad.
- Posee o controla un interés sustancial: Esto significa normalmente un individuo que posee o controla al menos 25% de las participaciones en la propiedad de la entidad.
La definición tiene por objeto identificar a las personas que tienen autoridad para ejercer una influencia significativa sobre una empresa o que poseen una participación sustancial en su capital.
Programar una llamada rápida
Concierte hoy mismo una llamada rápida de 15 minutos con un experto de FinCEN Advisors. Hablaremos de cómo FinCEN FilePro puede impulsar a su empresa a la vanguardia del panorama de cumplimiento de CTA y desbloquear un potencial de ingresos sustancial.
Por tiempo limitado, mencione este artículo y reciba un kit de consulta gratuito con valiosos recursos para empezar.
P.D. Las plazas son limitadas, ¡así que actúe rápido! Esta es su oportunidad de obtener una ventaja competitiva, desbloquear un importante potencial de ingresos y consolidar su posición como asesor de confianza en la era del cumplimiento de las CTA.
FinCen Advisors se especializa en ayudar a las empresas a cumplir con la Ley de Transparencia Corporativa y los requisitos de presentación de Información sobre Propietarios Beneficiarios (BOI). Ofrecemos soluciones claras y sin estrés para garantizar que las obligaciones legales se cumplan con facilidad, proporcionando a las empresas confianza y tranquilidad en su viaje de cumplimiento.
