Convierta el cumplimiento de las CTA en aumento de los ingresos

Guía para juristas Contabilidad Empresas

Grupo 1707485653
A teal crescent shape positioned with the open ends
Un hombre sostiene una tableta de pie. Las imágenes superpuestas muestran una conversación de chat sobre la recuperación de una contraseña olvidada y un grupo de fotos de perfil etiquetadas como "Clientes de confianza", que destacan el acceso seguro en la página de aterrizaje de PO.
transparente2
En una sala de reuniones, un grupo de profesionales discute sobre gráficos y diagramas que aparecen en ordenadores portátiles y papeles, trazando estrategias para la próxima página de aterrizaje de la OP.
Grupo 2747

Soluciones para el cumplimiento de la CTA

¿La reciente agitación de la CTA está causando dolores de cabeza a sus clientes y consumiendo su valioso tiempo?

No está solo.

Con más de 32 millones de empresas en EE.UU., la necesidad de soluciones eficaces y seguras para el cumplimiento de la CTA es enorme. Sus clientes ya están lidiando con complejos textos legales e intrincadas normativas financieras. Necesitan una solución fiable y eficaz, y su empresa está perfectamente posicionada para ofrecérsela.

Si bien los desafíos legales pueden proporcionar un respiro temporal, la realidad es que todas las empresas de EE.UU. se enfrentarán en algún momento a la presentación obligatoria de la CTA. Esto representa una oportunidad de oro para que su bufete de abogados o de contabilidad se convierta en un héroe para sus clientes y en un líder en el espacio de cumplimiento de la CTA.

Pero no se trata sólo de usted: se trata de sus clientes y de servirles mejor. Al asociarse con FinCEN Advisors, puede proporcionar un programa de cumplimiento de CTA llave en mano que ofrece a sus clientes beneficios reales.

Cumplimiento sin estrés

Ayúdeles a navegar por las complejidades de la CTA con una solución probada y fácil de usar. Nuestro software FinCEN FilePro agiliza el proceso, minimizando la interrupción de sus operaciones.

Ahorro de tiempo

Los clientes pueden centrarse en sus necesidades empresariales básicas mientras usted se ocupa de los aspectos del cumplimiento de las CTA que requieren mucho tiempo.

Seguridad reforzada

Las sólidas funciones de seguridad aportan tranquilidad a sus clientes y garantizan la exactitud de los datos y el cumplimiento de la normativa.

"Utilizar FinCEN Advisors y su plataforma tecnológica para presentar mi informe BOI fue una experiencia sin esfuerzo. Sus especialistas simplificaron los matices de la Ley de Transparencia Corporativa, lo que ayudó enormemente en el proceso de presentación. Su nivel de servicio superó mis expectativas, y recomiendo encarecidamente su excelente solución a cualquiera que navegue por esta nueva iniciativa obligatoria del gobierno."

- Propietario de Natural Identity, LLC

Ventajas de nuestros servicios

Ventajas de nuestros servicios

Muchas empresas ven el cumplimiento de las CTA como una tarea y son reacias a ofrecer estos servicios por la carga que puede suponer para sus recursos existentes. Pero, ¿y si lo viera como una oportunidad de profundizar en las relaciones con los clientes y se le presentara la oportunidad de ampliar su oferta de servicios sin crear tensión en sus recursos disponibles?

Cuando se asocia con FinCEN Advisors, puede proporcionar una solución llave en mano que resuelve una necesidad crítica para sus clientes, al tiempo que aporta beneficios sustanciales a su empresa.

Amplíe su oferta de servicios

Añadir el cumplimiento de la CTA a su oferta le permitirá aumentar su valor con sus clientes actuales y llegar potencialmente a otros nuevos.

Aumentar los ingresos

Convierta el cumplimiento de las CTA en una nueva fuente de ingresos para su empresa.

Soluciones escalables

Tanto si desea presentar 100 informes como 1.000, nuestras opciones de precios se adaptan a su caso particular.

Consolidar las relaciones con los clientes

Sus clientes ya confían en usted, así que conviértase en su fuente de información fidedigna en relación con las declaraciones BOI y el cumplimiento de las CTA.

A woman is sitting at a desk, smiling at the camera while working on a laptop displaying graphs.

FinCEN FilePro

potencie su empresa

FinCEN Advisors ofrece una poderosa oportunidad de asociación que equipa a su empresa con el arma definitiva: FinCEN FilePro. Esta plataforma de software fácil de usar simplifica todo el proceso de cumplimiento de CTA, transformando un dolor de cabeza en una oportunidad de alta rentabilidad tanto para usted como para sus clientes.

A continuación le explicamos cómo FinCEN FilePro puede ayudar a su empresa:

Incorporación sin esfuerzo

El diseño intuitivo reduce al mínimo el tiempo de formación, lo que le permite integrar rápidamente el cumplimiento de la CTA en sus servicios existentes.

Recogida de datos racionalizada

FinCEN FilePro guía a los clientes a través de una interfaz fácil de usar, garantizando una recopilación de datos precisa y eficiente, incluso para aquellos que no están familiarizados con la jerga legal.

Flujos de trabajo automatizados

Las tareas repetitivas se automatizan, liberando el valioso tiempo de su equipo para actividades de mayor valor.

Funciones de seguridad robustas

El cifrado y los controles de acceso de nivel militar protegen los datos confidenciales de los clientes, garantizando el cumplimiento de todos los requisitos normativos.

Colaboración en tiempo real

La comunicación fluida entre usted y sus clientes a lo largo del proceso de presentación fomenta la confianza y fortalece las relaciones.

Informes centralizados

Genere informes completos con facilidad, proporcionando a los clientes resultados de archivo claros y transparentes.

Nuestra asociación Ofrece

¡Imagine la ventaja competitiva que obtendrá! Con FinCEN FilePro, su empresa se convierte en sinónimo de eficiencia, precisión y satisfacción del cliente en el ámbito de la CTA.

Pero hay más. Una asociación con FinCEN Advisors ofrece:

Un hombre y una mujer se sientan a una mesa, ambos sonríen y miran un ordenador portátil. El hombre está tecleando en el portátil mientras la mujer sostiene un cuaderno, discutiendo la página de aterrizaje de su proyecto.
01

Asistencia exclusiva para socios

Nuestro equipo de expertos está siempre disponible para responder a sus preguntas y garantizar un proceso de implantación sin problemas.

02

Formación continua y actualizaciones

Manténgase a la vanguardia con sesiones de formación periódicas y actualizaciones sobre la evolución de la normativa en materia de CTA.

Un hombre con camisa oscura está de pie en el interior sonriendo a un ordenador portátil. Las burbujas de texto muestran "Actualizaciones instantáneas" y "James C., Formador financiero, 95% Tasa de éxito". Perfecta para su página de aterrizaje, esta imagen capta el éxito con cada pedido procesado rápida y eficazmente.
Una mujer con gafas sostiene un ordenador portátil y gesticula con la otra mano. A su alrededor aparecen en semicírculo iconos que representan un libro, una hucha, un maletín y una cartera, ideales para destacar elementos clave en una página de aterrizaje.
03

Recursos y herramientas exclusivos

Acceda a valiosos recursos y herramientas para mejorar su oferta de servicios y la comunicación con sus clientes.

Oportunidades de asociación limitadas

Nos asociamos con un número selecto de empresas para mantener unos niveles de servicio excepcionales. Esto garantiza que reciba la atención personalizada y el apoyo necesarios para maximizar su éxito. ¡No se pierda esta oportunidad limitada!

Nuestra asociación

Preguntas más frecuentes

Navegar por la Ley de Transparencia Corporativa y la normativa de FinCEN puede resultar complejo. Hemos recopilado una completa sección de preguntas frecuentes para ofrecerle respuestas claras y directas a sus dudas más acuciantes y garantizarle los conocimientos necesarios para cumplir la normativa con total confianza.

FinCEN son las siglas de Financial Crimes Enforcement Network. Es una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La misión de FinCEN es salvaguardar el sistema financiero de usos ilícitos y combatir el blanqueo de capitales y los delitos financieros.
La FinCEN impone varios requisitos de información a las instituciones financieras y a determinadas empresas para ayudar a detectar y prevenir el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Entre los requisitos de información más comunes se encuentran los Informes sobre Transacciones Monetarias (CTR, por sus siglas en inglés) para las transacciones que superen un determinado umbral, los Informes sobre Actividades Sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) para las transacciones sospechosas y los informes relacionados con determinadas cuentas financieras en el extranjero (FBAR, por sus siglas en inglés).
El incumplimiento de los requisitos de información de la FinCEN puede acarrear graves sanciones. Las sanciones pueden incluir sanciones civiles y penales, multas y, en casos extremos, penas de prisión. Las consecuencias concretas dependen de la naturaleza y gravedad de la infracción.
La inteligencia del FinCEN se refiere a la información y análisis recopilados por el FinCEN para combatir los delitos financieros. Esto incluye datos sobre transacciones financieras, informes presentados por instituciones financieras y otra información relevante. FinCEN analiza esta inteligencia para identificar patrones, tendencias y amenazas potenciales al sistema financiero.
Las normas FinCEN se refieren a los reglamentos y directrices establecidos por la Financial Crimes Enforcement Network. Estas normas están diseñadas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Incluyen requisitos específicos para que las instituciones financieras y determinadas empresas informen y controlen ciertos tipos de transacciones, así como para que establezcan y mantengan programas eficaces contra el blanqueo de capitales (AML).
El objetivo de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA) es prevenir e impedir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas. Pretende aumentar la transparencia de las entidades empresariales exigiéndoles que revelen información sobre sus beneficiarios efectivos. La CTA se promulgó para proporcionar información crucial a los organismos encargados de hacer cumplir la ley para investigaciones y análisis, para mejorar la integridad de la información disponible para las instituciones financieras que llevan a cabo la diligencia debida, y para ayudar en la detección y prevención de actividades ilícitas. Al exigir a las empresas que faciliten esta información sobre la propiedad, la LTC cierra lagunas que, de otro modo, podrían ser aprovechadas por personas dedicadas a actividades ilegales.
La Norma de Información exime a los siguientes veintitrés tipos de entidades de los requisitos de información sobre la titularidad real:
Emisor informador de valores Autoridad gubernamental Banco
Cooperativa de crédito Sociedad de cartera de entidades de depósito Servicios monetarios
Corredor o agente de valores Bolsa de valores o agencia de compensación Otra entidad registrada en la Exchange Act
Sociedad de inversión o asesor de inversiones Asesor de fondos de capital riesgo Compañía de seguros
Productor de seguros con licencia estatal Entidad registrada en la Commodity Exchange Act Empresa de contabilidad
Utilidad pública Utilidad del mercado financiero Vehículo de inversión colectiva
Entidad exenta de impuestos Entidad que presta asistencia a una entidad exenta de impuestos Gran empresa operadora
Filial de determinadas entidades exentas Entidad inactiva

Beneficiarios efectivos: Las entidades deben identificar a sus beneficiarios efectivos, definidos como personas físicas que poseen 25% o más de las participaciones en el capital de la entidad o ejercen un control sustancial sobre ella.

25% Propiedad: El criterio de propiedad 25% para la presentación de información sobre la titularidad real (BOI) se refiere a las personas físicas que poseen directa o indirectamente al menos una 25% participación en el capital de una empresa o entidad jurídica. Esto incluye cualquier forma de participación, como acciones, capital o beneficios.

Control sustancial: "Control sustancial" en el contexto de la Información sobre Titularidad Beneficiaria (ICB) se refiere a la autoridad para tomar decisiones significativas que afectan a la entidad, independientemente de la titularidad del capital. Esto podría incluir a altos directivos, ejecutivos o cualquier otra persona que tenga una influencia significativa sobre las operaciones, políticas o transacciones financieras de la empresa.

Para ser considerada "gran empresa en funcionamiento" y quedar exenta de los requisitos de información sobre titularidad real, una entidad debe cumplir todos los criterios siguientes:

  1. Empleo: La entidad debe emplear a más de 20 trabajadores a tiempo completo en Estados Unidos.
  2. Presencia operativa: La entidad necesita tener una presencia operativa en una oficina física dentro de Estados Unidos, que es una ubicación que la entidad posee o alquila y es distinta de cualquier otra entidad no afiliada.
  3. Ingresos brutos o ventas: La entidad debe haber presentado una declaración del impuesto federal sobre la renta o una declaración informativa en Estados Unidos correspondiente al año anterior en la que consten más de $5.000.000 de ingresos brutos o ventas. Esta cantidad debe ser neta de devoluciones y deducciones. Si la entidad forma parte de un grupo de sociedades afiliadas, se aplica la declaración consolidada del grupo.

En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), las siguientes entidades están obligadas, por lo general, a comunicar información sobre beneficiarios efectivos a la Red para la Represión de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN):

 

  1. Sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades similares: Se trata de sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades que se crean presentando un documento de constitución en una oficina estatal, como la Secretaría de Estado.

 

  1. Entidades extranjeras: Ciertas entidades extranjeras que están registradas para hacer negocios en los Estados Unidos también deben reportar información sobre beneficiarios reales a FinCEN.

 

El objetivo de la LTC es cubrir a las entidades que, de otro modo, podrían utilizarse para ocultar la propiedad y el control con el fin de facilitar actividades ilícitas. Las entidades deben revisar las disposiciones de la LTC o consultar con un asesor jurídico para determinar si están sujetas a los requisitos de información o si pueden acogerse a alguna exención.

Para informar sobre la titularidad real en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (CTA), la información requerida suele incluir:

 

  1. Datos identificativos de los beneficiarios efectivos: Esto incluye el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y un número de identificación (como el número de pasaporte o de carné de conducir) de cada beneficiario efectivo. Necesitará una imagen escaneada de su documento de identidad no caducado emitido por el gobierno (permiso de conducir, documento de identidad emitido por el gobierno estatal, pasaporte) listo para cargar en el sistema FinCEN FilePro.
  2. Detalles de propiedad o control: Información sobre la naturaleza y el alcance de la propiedad efectiva o el control ejercido por cada individuo.
  3. Datos de la entidad: Información sobre la propia entidad declarante, incluido su nombre, dirección comercial y, si procede, su presencia en línea.
  4. Identificación del declarante: La persona que presenta la información también debe facilitar sus datos, incluidos su nombre y su información de contacto.

Esta información ayuda a las autoridades a comprender quién es en última instancia el propietario, controla o se beneficia de una empresa y puede ser crucial en los esfuerzos por combatir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), cualquier cambio en la información sobre la titularidad real presentada previamente al FinCEN debe notificarse en un plazo de 30 días a partir del cambio. Este requisito garantiza que la información en poder del FinCEN esté actualizada y sea precisa, reflejando cualquier cambio significativo en la estructura de propiedad o control de la entidad declarante. Las actualizaciones periódicas son cruciales para mantener el cumplimiento de la LTC y contribuir a la prevención de delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Las sanciones por incumplimiento de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA) pueden ser importantes. Incluyen sanciones civiles y penales. Por no comunicar la información sobre la titularidad real o por facilitar intencionadamente información falsa, las consecuencias pueden incluir sanciones civiles de hasta $500 por cada día de incumplimiento y multas penales de hasta $10.000. Además, los infractores pueden enfrentarse a penas de prisión de hasta dos años. Estas sanciones subrayan la importancia de cumplir los requisitos de información establecidos en la LTC.

En virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA), un "beneficiario efectivo" se define como una persona física que, directa o indirectamente, cumple uno o ambos de los siguientes criterios:

  1. Ejerce un control sustancial: Se refiere a una persona que ejerce una influencia significativa o es responsable de decisiones clave relativas a las operaciones, finanzas u otros asuntos significativos de la entidad.
  2. Posee o controla un interés sustancial: Esto significa normalmente un individuo que posee o controla al menos 25% de las participaciones en la propiedad de la entidad.

La definición tiene por objeto identificar a las personas que tienen autoridad para ejercer una influencia significativa sobre una empresa o que poseen una participación sustancial en su capital.

No, en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA), se espera que una empresa declarante tenga al menos una persona física que cumpla la definición de beneficiario efectivo. La Ley define al beneficiario efectivo como alguien que ejerce un control sustancial sobre la empresa o posee una parte significativa de la misma. En los raros casos en que una empresa realmente no tenga ninguna persona que cumpla estos criterios, la empresa debe revisar cuidadosamente las disposiciones de la CTA y posiblemente buscar asesoramiento legal para garantizar el cumplimiento y la correcta presentación de informes a FinCEN.
FinCEN se toma muy en serio la privacidad y la seguridad de la información comunicada. FinCEN aplica estrictas medidas de confidencialidad y sólidos protocolos de seguridad para proteger los datos recopilados en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial y otros reglamentos. Estas medidas están diseñadas para salvaguardar la información sensible del acceso y la divulgación no autorizados. El acceso a esta información es limitado y está estrechamente supervisado, lo que garantiza que se utilice únicamente para fines autorizados de aplicación de la ley, seguridad nacional o inteligencia. El enfoque de FinCEN se ajusta a las leyes y normas federales de protección de datos, lo que refleja su compromiso de mantener la integridad y confidencialidad de los datos que recopila.
FinCEN Advisors ayuda a las empresas a comprender y cumplir sus obligaciones de información en virtud de la LTC. Ayudamos a preparar la documentación, a presentar los informes y a garantizar que toda la información sea exacta y se presente a tiempo. Consulte nuestra [página de servicios] para obtener una lista completa de cómo podemos ayudarle.
Sí, es posible delegar la responsabilidad de la presentación a un tercero en virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA). Las empresas pueden optar por utilizar los servicios de profesionales externos, como FinCEN Advisors, para que les ayuden a preparar y presentar su información sobre beneficiarios reales a FinCEN. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, si bien el proceso de presentación puede delegarse, la responsabilidad legal de la exactitud y puntualidad de la información comunicada al FinCEN recae en última instancia en la empresa declarante.

Programar una llamada rápida

Concierte hoy mismo una llamada rápida de 15 minutos con un experto de FinCEN Advisors. Hablaremos de cómo FinCEN FilePro puede impulsar a su empresa a la vanguardia del panorama de cumplimiento de CTA y desbloquear un potencial de ingresos sustancial.

Por tiempo limitado, mencione este artículo y reciba un kit de consulta gratuito con valiosos recursos para empezar.

P.D. Las plazas son limitadas, ¡así que actúe rápido! Esta es su oportunidad de obtener una ventaja competitiva, desbloquear un importante potencial de ingresos y consolidar su posición como asesor de confianza en la era del cumplimiento de las CTA.

FinCen Advisors se especializa en ayudar a las empresas a cumplir con la Ley de Transparencia Corporativa y los requisitos de presentación de Información sobre Propietarios Beneficiarios (BOI). Ofrecemos soluciones claras y sin estrés para garantizar que las obligaciones legales se cumplan con facilidad, proporcionando a las empresas confianza y tranquilidad en su viaje de cumplimiento.

Logo for FinCEN Advisors featuring the text "FinCEN" in large blue and teal letters
Por favor, activa JavaScript en tu navegador para completar este formulario.
Paso 1 de 2

Averigüe rápidamente si su empresa está exenta.

Tome nuestro Test de exención de 4 preguntas para determinar sus responsabilidades en materia de presentación de BOI.

Para empezar, introduzca el nombre de su empresa a continuación:

Introduzca su Detalles.

A teal crescent shape positioned with the open ends
A group of professionals is having a discussion around a conference table related to BOI filing.

Introduzca su Detalles.

Nombre
Este campo tiene fines de validación y no debe modificarse.
A teal crescent shape positioned with the open ends
A group of professionals is having a discussion around a conference table related to BOI filing.

Bienvenido a nuestra demostración en vídeo

Visita interactiva a FinCEN FilePRO

Únase a miles de empresas que confían y utilizan nuestros servicios.

Introduzca su Detalles.

Nombre
Este campo tiene fines de validación y no debe modificarse.
A teal crescent shape positioned with the open ends
A group of professionals is having a discussion around a conference table related to BOI filing.

Introduzca su Detalles.

Nombre
Nombre
Este campo tiene fines de validación y no debe modificarse.
A teal crescent shape positioned with the open ends
A group of professionals is having a discussion around a conference table related to BOI filing.

Bienvenido a nuestra demostración en vídeo

Reproducir vídeo

Únase a miles de empresas que confían y utilizan nuestros servicios.

Ir al contenido