Ahorre tiempo con nuestro
Software de presentación de BOI
Plataforma de presentación de CTA de FinCEN Advisors para bufetes de abogados y contables
Comprender los retos específicos a los que se enfrentan las empresas profesionales, incluidas las entidades jurídicas, contables y de constitución de empresas, Asesores FinCEN ofrece una amplia gama de servicios mejorados por nuestro exclusivo software de marca blanca, FinCEN FilePro. Esta herramienta está diseñada por expertos para simplificar la recopilación y organización de la información de presentación de los clientes.
Simplificar la empresa
Cumplimiento de la Ley de Transparencia
Bienvenido a FinCEN Advisors, donde ofrecemos soluciones integrales de presentación tanto para empresas individuales como para despachos profesionales para cumplir con la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).
Nuestras mejores prestaciones y servicios
FinCEN FilePRO ofrece una oportunidad innovadora para que contadores públicos, abogados y empresas de formación gestionen eficazmente las declaraciones de sus clientes. El software no sólo simplifica el cumplimiento, sino que también mejora la oferta de servicios y el potencial de ingresos de su empresa. Entre las principales ventajas se incluyen:
Integración perfecta en su flujo de trabajo
FinCEN FilePRO se adapta sin esfuerzo a sus procesos existentes, reduciendo la curva de aprendizaje y mejorando la eficiencia operativa.
Mayor seguridad y gestión de datos
Proteja la información confidencial de los clientes con sólidas medidas de seguridad, garantizando la integridad de los datos y el cumplimiento de la normativa.
Aumento de los ingresos mediante el cumplimiento de las CTA
Al gestionar entre 10 y 20 veces más solicitudes que los métodos tradicionales, su empresa puede aprovechar la creciente demanda de servicios de cumplimiento de las CTA.
Demostración del software FinCEN FilePRO BOI Filing hoy mismo
Análisis de datos en tiempo real
Ahorre tiempo y esfuerzo
Mejorar la toma de decisiones
Interfaz de marca personalizada
Iniciemos una conversación
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Beneficios clave:
Tanto si busca agilizar los procesos de cumplimiento normativo de su empresa, mejorar los servicios a los clientes de su bufete o dotar a los miembros de su asociación de recursos esenciales, tenemos la experiencia y las soluciones para satisfacer sus necesidades de cumplimiento normativo.
Estrategias financieras personalizadas
Ofrecemos soluciones a medida para garantizar que su empresa cumple todos los requisitos normativos con eficacia y precisión, permitiéndole centrarse en lo que mejor sabe hacer.
Equipo de expertos
Asóciese con nosotros para elevar su oferta de cumplimiento normativo y mejorar su valor para los clientes.
Resultados probados
Permítanos guiarle en el fomento de una cultura de transparencia y cumplimiento de la normativa dentro de su comunidad de miembros.
Preguntas más frecuentes
| Emisor informador de valores | Autoridad gubernamental | Banco |
| Cooperativa de crédito | Sociedad de cartera de entidades de depósito | Servicios monetarios |
| Corredor o agente de valores | Bolsa de valores o agencia de compensación | Otra entidad registrada en la Exchange Act |
| Sociedad de inversión o asesor de inversiones | Asesor de fondos de capital riesgo | Compañía de seguros |
| Productor de seguros con licencia estatal | Entidad registrada en la Commodity Exchange Act | Empresa de contabilidad |
| Utilidad pública | Utilidad del mercado financiero | Vehículo de inversión colectiva |
| Entidad exenta de impuestos | Entidad que presta asistencia a una entidad exenta de impuestos | Gran empresa operadora |
| Filial de determinadas entidades exentas | Entidad inactiva |
Beneficiarios efectivos: Las entidades deben identificar a sus beneficiarios efectivos, definidos como personas físicas que poseen 25% o más de las participaciones en el capital de la entidad o ejercen un control sustancial sobre ella.
25% Propiedad: El criterio de propiedad 25% para la presentación de información sobre la titularidad real (BOI) se refiere a las personas físicas que poseen directa o indirectamente al menos una 25% participación en el capital de una empresa o entidad jurídica. Esto incluye cualquier forma de participación, como acciones, capital o beneficios.
Control sustancial: "Control sustancial" en el contexto de la Información sobre Titularidad Beneficiaria (ICB) se refiere a la autoridad para tomar decisiones significativas que afectan a la entidad, independientemente de la titularidad del capital. Esto podría incluir a altos directivos, ejecutivos o cualquier otra persona que tenga una influencia significativa sobre las operaciones, políticas o transacciones financieras de la empresa.
Para ser considerada "gran empresa en funcionamiento" y quedar exenta de los requisitos de información sobre titularidad real, una entidad debe cumplir todos los criterios siguientes:
- Empleo: La entidad debe emplear a más de 20 trabajadores a tiempo completo en Estados Unidos.
- Presencia operativa: La entidad necesita tener una presencia operativa en una oficina física dentro de Estados Unidos, que es una ubicación que la entidad posee o alquila y es distinta de cualquier otra entidad no afiliada.
- Ingresos brutos o ventas: La entidad debe haber presentado una declaración del impuesto federal sobre la renta o una declaración informativa en Estados Unidos correspondiente al año anterior en la que consten más de $5.000.000 de ingresos brutos o ventas. Esta cantidad debe ser neta de devoluciones y deducciones. Si la entidad forma parte de un grupo de sociedades afiliadas, se aplica la declaración consolidada del grupo.
En virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (Corporate Transparency Act, CTA), las siguientes entidades están obligadas, por lo general, a comunicar información sobre beneficiarios efectivos a la Red para la Represión de Delitos Financieros (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN):
- Sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades similares: Se trata de sociedades anónimas, sociedades de responsabilidad limitada y otras entidades que se crean presentando un documento de constitución en una oficina estatal, como la Secretaría de Estado.
- Entidades extranjeras: Ciertas entidades extranjeras que están registradas para hacer negocios en los Estados Unidos también deben reportar información sobre beneficiarios reales a FinCEN.
El objetivo de la LTC es cubrir a las entidades que, de otro modo, podrían utilizarse para ocultar la propiedad y el control con el fin de facilitar actividades ilícitas. Las entidades deben revisar las disposiciones de la LTC o consultar con un asesor jurídico para determinar si están sujetas a los requisitos de información o si pueden acogerse a alguna exención.
Para informar sobre la titularidad real en virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (CTA), la información requerida suele incluir:
- Datos identificativos de los beneficiarios efectivos: Esto incluye el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y un número de identificación (como el número de pasaporte o de carné de conducir) de cada beneficiario efectivo. Necesitará una imagen escaneada de su documento de identidad no caducado emitido por el gobierno (permiso de conducir, documento de identidad emitido por el gobierno estatal, pasaporte) listo para cargar en el sistema FinCEN FilePro.
- Detalles de propiedad o control: Información sobre la naturaleza y el alcance de la propiedad efectiva o el control ejercido por cada individuo.
- Datos de la entidad: Información sobre la propia entidad declarante, incluido su nombre, dirección comercial y, si procede, su presencia en línea.
- Identificación del declarante: La persona que presenta la información también debe facilitar sus datos, incluidos su nombre y su información de contacto.
Esta información ayuda a las autoridades a comprender quién es en última instancia el propietario, controla o se beneficia de una empresa y puede ser crucial en los esfuerzos por combatir delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En virtud de la Ley de Transparencia Empresarial (LTA), un "beneficiario efectivo" se define como una persona física que, directa o indirectamente, cumple uno o ambos de los siguientes criterios:
- Ejerce un control sustancial: Se refiere a una persona que ejerce una influencia significativa o es responsable de decisiones clave relativas a las operaciones, finanzas u otros asuntos significativos de la entidad.
- Posee o controla un interés sustancial: Esto significa normalmente un individuo que posee o controla al menos 25% de las participaciones en la propiedad de la entidad.
La definición tiene por objeto identificar a las personas que tienen autoridad para ejercer una influencia significativa sobre una empresa o que poseen una participación sustancial en su capital.
